[ad_1]
బ్యాంకులు తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను ఎక్కువగా కలిగి ఉంటాయి.
ముంబై:
బాండ్ ఈల్డ్స్ పెరగడం వల్ల ఏప్రిల్-జూన్ త్రైమాసికంలో తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై రూ.13,000 కోట్ల వరకు మార్క్-టు-మార్కెట్ నష్టాలను నివేదించాల్సి ఉంటుందని ఒక నివేదిక మంగళవారం తెలిపింది.
ఈ త్రైమాసికంలో లాభాలు మోడరేట్‌గా ఉంటాయి, అయితే మెరుగైన రుణ వృద్ధి మరియు నిర్వహణ లాభాలు FY23కి బ్యాంకుల బాటమ్ లైన్‌లు “స్థిరంగా” ఉండేలా చూస్తాయని దేశీయ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ఇక్రా నివేదిక తెలిపింది.
ఎఫ్‌వై 23లో సిస్టమ్ 10.1-11 శాతం లేదా రూ. 12-13 లక్షల కోట్ల వృద్ధిని నమోదు చేస్తుందని ఏజెన్సీ అంచనా వేసింది.
బ్యాంకులు తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను ఎక్కువగా కలిగి ఉంటాయి, ప్రత్యేకించి ఎక్కువ కాల వ్యవధి ఉన్నవి, వీటి కారణంగా పెరుగుతున్న బాండ్ ఈల్డ్‌లు లాభదాయకత కోణం నుండి ఎదురుగాలిని కలిగిస్తాయి.
FY23 క్యూ1లో బాండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై MTM (మార్క్-టు-మార్కెట్) నష్టాలు ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులకు రూ. 8,000-10,000 కోట్లు మరియు ప్రైవేట్ బ్యాంకులకు రూ. 2,400-3,000 కోట్ల వరకు వస్తాయని నివేదిక పేర్కొంది.
“ఈ ఊహించిన MTM నష్టాలు ఉన్నప్పటికీ, బ్యాంకుల నికర లాభాలు స్థిరంగా ఉంటాయని మేము ఆశిస్తున్నాము, FY23లో వారి ప్రధాన నిర్వహణ లాభాలలో 11-12 శాతం వృద్ధిని అంచనా వేస్తే, ఇది MTM నష్టాలను పూడ్చడం కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది” అని Icra వైస్ ప్రెసిడెంట్ అనిల్ గుప్తా తెలిపారు.
అయితే, దిగుబడులు గణనీయంగా ముందుకు సాగితే, FY23లో నికర లాభాలలో సీక్వెన్షియల్ మోడరేషన్ ఉండవచ్చని గుప్తా తెలిపారు.
బ్యాంకుల కోసం పెరుగుతున్న క్రెడిట్ వృద్ధి Q1 FY23లో గణనీయంగా సానుకూలంగా ఉంది, గతంలో ఆ కాలంలో ప్రతికూల పెంపుదల క్రెడిట్ యొక్క సాధారణ ధోరణికి విరుద్ధంగా, అన్ని విభాగాలలో వృద్ధికి మద్దతు లభించిందని పేర్కొంది.
బాండ్ రాబడులు పెరగడం మరియు కార్పొరేట్ బాండ్ల కోసం పెట్టుబడిదారుల ఆకలిని తగ్గించడంతో, కార్పొరేట్ బాండ్ జారీలు Q1 FY23లో నాలుగేళ్లలో కనిష్ట స్థాయికి చేరుకున్నాయి, పెద్ద రుణగ్రహీతలు తమ నిధుల అవసరాల కోసం డెట్ క్యాపిటల్ మార్కెట్ నుండి బ్యాంకులకు మారడానికి ప్రేరేపించారు.
పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్లు క్రెడిట్ డిమాండ్‌ను ముందుకు తీసుకెళ్లవచ్చని అంగీకరించింది, అయితే ఈ వ్యవస్థ FY22లో 9.7 శాతం నుండి 11 శాతం వరకు క్రెడిట్ వృద్ధితో FY23ని మూసివేస్తుందని అంచనా వేసింది.
బ్యాంకుల ఫ్లోటింగ్ రేట్ రుణాలలో 43 శాతం బాహ్య బెంచ్‌మార్క్‌లతో అనుసంధానించబడినందున, 77 శాతం రుణాలు బ్యాంకుల కోసం తేలుతున్నాయని, ఈ చక్రంలో రేట్ ట్రాన్స్‌మిషన్ వేగంగా ఉంటుందని అంచనా వేసింది.
ఇది డిపాజిట్ల రీప్రైసింగ్‌లో వెనుకబడి మరియు మెరుగైన క్రెడిట్ వృద్ధితో పాటు, బ్యాంకుల నిర్వహణ లాభాలు మెరుగుపడటానికి సహాయపడుతుందని పేర్కొంది.
చాలా బ్యాంకుల్లో బౌన్స్ రేట్లు మరియు మీరిన రుణాలను తగ్గించడం ద్వారా FY23లో స్లిప్‌పేజ్‌లు మోడరేట్‌గా కొనసాగవచ్చు మరియు 2.5-2.7 శాతం స్టాండర్డ్ అడ్వాన్సుల వద్ద కొనసాగవచ్చు, స్థూల నాన్-పెర్ఫార్మింగ్ అసెట్ (NPA) నిష్పత్తి 5.2-కి మరింత మెరుగుపడుతుందని ఏజెన్సీ తెలిపింది. మార్చి 2023 చివరి నాటికి 5.3 శాతం.
“హెడ్‌లైన్ ఆస్తి నాణ్యత సంఖ్యలు మెరుగుపడుతున్నప్పటికీ, ఒత్తిడికి గురైన ఆస్తులు (నికర ఎన్‌పిఎలు మరియు ప్రామాణిక పునర్నిర్మాణ రుణాలు) మార్చి 31, 2022 నాటికి స్టాండర్డ్ అడ్వాన్స్‌లలో 3.8 శాతంగా ఉన్నాయి, ఇది కోవిడ్‌కు ముందు స్థాయి 3.1 శాతం కంటే ఎక్కువ” అని గుప్తా చెప్పారు. .
చాలా ప్రభుత్వ బ్యాంకులు మరియు పెద్ద ప్రైవేట్ బ్యాంకులకు పెరుగుతున్న మూలధన అవసరాలు పరిమితంగానే ఉన్నాయని ఏజెన్సీ తెలిపింది.
ఇది స్థిరమైన ఆదాయాలు, ఆస్తుల నాణ్యత మెరుగుదలలు మరియు క్యాపిటలైజేషన్‌పై FY23 కోసం ‘స్థిరంగా’ బ్యాంకుల కోసం దాని దృక్పథాన్ని కొనసాగించింది.
[ad_2]
Source link